- Revelaciones de Guacamaya exhiben la fragilidad del sistema financiero y la infiltración criminal
La Red de Control de Delitos Financieros del Tesoro de Estados Unidos (FinCEN) lanzó una advertencia inédita contra bancos mexicanos, tras detectar operaciones masivas de lavado de dinero ligadas al narcotráfico y a redes financieras chinas.
Ernesto Madrid
Tres instituciones —CIBanco, Intercam y Vector— fueron sancionadas por facilitar transacciones que terminaron financiando la compra de precursores químicos para la producción de fentanilo, según reportes oficiales.
Entre 2020 y 2024, FinCEN identificó 312 mil millones de dólares en operaciones sospechosas vinculadas a cárteles mexicanos y a redes chinas de lavado. De ese monto, 246 mil millones provinieron de reportes de bancos, una señal de alerta sobre la magnitud del problema dentro del sistema financiero.
“La penetración de las redes chinas de lavado de dinero es global y omnipresente”, advirtió la directora de FinCEN, Andrea Gacki. Para John Hurley, subsecretario del Tesoro para Terrorismo e Inteligencia Financiera, el esquema permitió a los cárteles “envenenar a los estadounidenses con fentanilo, traficar con seres humanos y causar estragos en comunidades enteras”.
Protección y contradicciones en México
Aunque el gobierno de Claudia Sheinbaum anunció la intervención temporal de las tres instituciones, fuentes financieras reconocen que el objetivo principal fue evitar un colapso de solvencia ante el congelamiento de activos, más que atender los señalamientos de colusión con el narco.
La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) actuó tras las sanciones impuestas el 25 de junio de 2025 bajo la Ley FEND OFF Fentanyl Act, pero Estados Unidos denunció que México no fue proactivo. “No compartieron evidencia y se actuó tarde”, declaró Sheinbaum días después, en medio de presiones de Washington por reforzar la seguridad fronteriza y evitar un arancel del 30%.
El caso expone un patrón conocido: la lucha contra el narcotráfico se aplica con fuerza en algunos frentes, pero protege vínculos sensibles en otros, sobre todo en sectores financieros estratégicos.
Las revelaciones del colectivo de hacktivistas Guacamaya, que filtraron documentos militares clasificados, exhiben cómo el Cártel de Sinaloa infiltró la Secretaría de Seguridad Pública de Sinaloa, con funcionarios que alertaban de operativos en tiempo real.
Un expediente de la Sedena, identificado como Caso Zarigüeya, reveló que durante la detención de Heibar Tapia, hijo de “El Lupe” Tapia, operador de Ismael “El Mayo” Zambada, existía una red de informantes incrustada en estructuras oficiales. La filtración confirma lo que los analistas advierten: el narco no sólo lava dinero en los bancos, también infiltra instituciones clave del Estado.
El endurecimiento de las políticas de Donald Trump tras declarar a seis cárteles mexicanos como organizaciones terroristas coloca a México en una posición vulnerable. Expertos advierten que un ataque unilateral con drones o acciones militares no frenará al narco, pero sí podría quebrar la cooperación bilateral.
En este contexto, la inminente visita de Marco Rubio, secretario de Estado de E.U., busca cerrar un nuevo acuerdo de seguridad, un marco diplomático que podría convertirse en el primer gran compromiso internacional del gobierno de Sheinbaum.
Las sanciones contra CIBanco, Intercam y Vector no sólo representan un golpe a tres instituciones financieras, sino que ponen en entredicho la credibilidad del sistema bancario mexicano ante el mundo. La dependencia de redes chinas para mover capital ilícito y la infiltración del narco en estructuras estatales revelan un entramado más profundo de lo que las cifras permiten medir.
La pregunta que queda en el aire: ¿México está combatiendo el dinero del narco o simplemente administrando las presiones de Estados Unidos?
@JErnestoMadrid
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